Leningenportefeuille
Het is van groot belang de omvang, samenstelling en rentegevoeligheid (structuur) van de opgenomen leningen te monitoren. De rentegevoeligheid blijkt onder meer uit de hiervoor omschreven renterisiconorm. In onderstaand overzicht worden de mutaties in de leningenportefeuille over het jaar 2018 weergegeven.
Specificatie langlopende schulden 2018 | (x € 1.000) | ||||||||
Lening | Oorspr. | Naam | Laatste | Rente | Restant- | Opgenomen | Betaalde | Betaalde | Restant- |
nr. | bedrag | geldgever | jaar | % | schuld | in 2018 | rente | aflossing | schuld |
lening | begin | in 2018 | in 2018 | eind | |||||
2018 | op | op | 2018 | ||||||
kasbasis | kasbasis | ||||||||
295 | 20.000 | NWB | 2022 | 4,265% | 6.667 | 0 | 284 | 1.333 | 5.334 |
296 | 35.000 | BNG | 2038 | 4,595% | 23.625 | 0 | 1.065 | 1.167 | 22.458 |
299 | 20.000 | BNG | 2059 | 4,250% | 16.800 | 0 | 717 | 400 | 16.400 |
300 | 20.000 | BNG | 2060 | 4,390% | 17.200 | 0 | 759 | 400 | 16.800 |
301 | 20.000 | NWB | 2061 | 4,360% | 17.600 | 0 | 777 | 400 | 17.200 |
302 | 16.000 | NWB | 2062 | 4,440% | 14.400 | 0 | 643 | 320 | 14.080 |
Totaal | 131.000 | 96.292 | 0 | 4.245 | 4.020 | 92.272 | |||
BNG = Bank Nederlandse Gemeenten | |||||||||
NWB = Nederlandse Waterschapsbank | |||||||||
Relatiebeheer
De gemeente Beverwijk heeft naast de verplichte rekening-courantverhouding met het Rijk (Ministerie van Financiën inzake schatkistbankieren) ook een rekening-courant bij de Rabobank en BNG Bank. Overtollige liquiditeiten zijn in 2018, conform de regels van het schatkistbankieren, dagelijks afgestort naar het Rijk. Gelet op de verplichte relatie met BNG Bank (omdat alle rijksuitkeringen via BNG Bank lopen) concentreert het college het betalingsverkeer bij deze bank.